比尔·盖茨为何痛失世界首富宝座?投资多元化,微软持股仅剩1%

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2019年12月16日19:03:43 评论 5 次 2713字阅读9分2秒

2019年12月16日,福布斯实时富豪榜显示,目前杰夫·贝佐斯以1119亿美元的财富位居世界首富第一名,微软创始人比尔·盖茨以1068亿美元排名第二。早在2015年,比尔盖茨财富就达到了760亿美元。2018年3月7日,亚马逊股价大涨,使得贝索斯以1,120亿美元身家力压比尔盖茨,在2018年福布斯中首次登顶全球首富排行榜宝座。

比尔·盖茨曾连续20年蝉联全球首富排行榜榜首,比尔盖茨被戏称为“流水的首富,铁打的比尔盖茨”。那么,比尔·盖茨为什么会痛失世界首富宝座呢?其中一大原因,就是他已经出售或放弃在微软的大部分股份。微软上市时,比尔盖茨拥有45%的股份,目前比尔盖茨仅拥有Microsoft的1%股份,现在主要专注于他的慈善事业。

截止最近交易日,12月13日,微软 股价为154.53美元,总市值为11789亿美元。如果比尔盖茨依旧持有微软45%的股份,那么他将拥有5305亿美元。这个数字,将远超是世界首富贝佐斯的1119亿美元。原来,比尔盖茨聘请了著名的基金经理、投资高手来帮他理财。而这位投资高手把比尔盖茨的微软股份几乎都卖了。

正像网友评论的:这个段子告诉我们,要长期持股不动啊!也有网友评论,有钱可以瞎折腾,根本无伤大雅,世界首富还是富豪,尽管是第二。“如果地上有一张100美元的钞票,我肯定不会去捡,因为我花1秒钟弯下腰捡钱时的损失远远超过了100美元!”据称这句话是比尔·盖茨说的,有钱人就是这么任性。

比尔·盖茨为何痛失世界首富宝座?投资多元化,微软持股仅剩1%

1、1986年微软在纳斯达克上市,盖茨持股45%

1955年出生于西雅图的比尔·盖茨,少年时就对编程迷之沉伦。进入哈佛后,因为觉得学习对编程和算法毫无帮助,1975年,他毅然从哈佛辍学,与同样心有猛虎的保罗·艾伦联合创办了微软。

保罗-艾伦1953年出生于美国西雅图,由他的父亲在华盛达大学担任图书馆助理管理员工作,为保罗艾伦提供了得天独厚的条件。1967年14岁上中学的艾伦;迷恋上了计算机,由于与比尔盖茨有共同的爱好,他们两个经常在一起研究、讨论计算机,甚至比赛编程,两个计算机怪人从此走到了一起。

1974年,喜欢研究计算机技术的艾伦,预见到个人电脑时代的到来。在《大众电子》杂志看到计算机之父亨利·爱德华·罗伯茨,推出英特尔8008芯片的新型微型计算机——牵牛星8080之后。带着比尔盖茨开始了编写程序之路,为了得到罗伯茨的“牵牛星8080”编写程序合同,艾伦和比尔盖茨必须要组建一个公司,于是这家公司就是你今天看到的科技互联网巨头——微软。

在创业初期,保罗-艾伦与比尔盖茨在股权分配中发生了争执,艾伦开始以为是两个人平分股份,但是盖茨却说:“你要一半是不对的,你还在其他公司领薪水。这BASIC几乎全是我在波士顿写的。我觉得我应该占60%的股份。”保罗艾伦了解盖茨的脾气和性格,虽然心里觉得不舒服,还是接受了。

也就是说,1979年微软创立时,盖茨和保罗·艾伦分别持有60%和40%的股份。微软产品的畅销,让微软的市值像人的欲望一样没有尽头,盖茨的财富也随之水涨船高。1986年,微软在纳斯达克上市,盖茨和保罗·艾伦分别持股45%和15%。

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2、生于穷困不是你的错,但若你死于穷困,就是你的错了

1991年,35岁的盖茨和60岁的巴菲特第一次见面,两人从此成为忘年交。从巴菲特身上,盖茨不仅领会到高超的投资哲学,巴菲特对慈善的热衷,对简朴生活的追求也影响到盖茨:他们经常一起吃饭、旅游、打桥牌、比赛乒乓球,并且共同打造全世界最大的慈善事业。

盖茨说,在投资上,巴菲特教会他了他3件事。其一,投资时要有所为而有所不为。如果你觉得这东西有价值,而且你刚好有能力买,那就直接拿下,别等着下个月它还会便宜一些。其二,天下朋友皆胶漆,你的朋友圈比你想象中重要。巴菲特说过,人只有在自己的能力圈里投资,能力的边界才会越来越辽阔。其三,别等到当你老了,才去珍惜时间。每一天都当自己的最后一天活着,每一天都想着自己能给这个世界贡献些什么。所以,成为投资大师的比尔盖茨说:生于穷困不是你的错,但若你死于穷困,就是你的错了。

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3、比尔盖茨聘请了投资高手拉尔森来管理资产

1994年,比尔盖茨聘请了投资高手拉尔森来管理资产。当时比尔盖茨身价只有50亿美元,现在1000多亿身家大都是这些年投资高手拉尔森通过投资赚来的。那拉尔森是如何投资的呢?他减持了比尔盖茨的微软股份,将其转变为多元化投资组合,使盖茨持有微软的股份由45%直降为1%。然后通过投资赚取了数百亿美金。

比尔·盖茨通过家族办公室——瀑布投资来管理其家族财富,负责管理瀑布投资这一家族信托的人是迈克尔·拉尔森。为避免盖茨的财富过度集中于微软公司,拉尔森将财富分散投资于科技行业以外的资产,每季度减持微软公司股票所获得的现金,大部分被转移到瀑布投资进行管理,避免对家族主业(科技行业)过高的风险敞口。

瀑布投资的投资组合中包括美国短期国债、通货膨胀保值债券(TIPS)、美国常规公司债券、少部分的垃圾债券、外国国债以及住房抵押贷款支持证券(MBS)、新兴国家债券、PE基金、与微软无相关性、甚至于科技股反周期的股票组成(能源、食品等)、实物资产组成(石油、房地产等)。此外,拉尔森还将资金分配给多家外部基金。

多年来,拉尔森将100亿美元的资金分配给约25家外部基金,一方面成功掩饰了比尔·盖茨的投资去向,另一方面则像八爪鱼一样,四面八方伸出自己的投资触角。正是因为拉尔森对财富的管理得当,尽管盖茨在微软的占股比例逐年下降,盖茨的个人身家却上不断上涨。对于拉尔森,盖茨显然是很感激的。有一次盖茨的家宴,盖茨对来宾提出的唯一请求,是让他们统一穿上粉红色T恤——那是拉尔森最喜欢的颜色。

比尔·盖茨为何痛失世界首富宝座?投资多元化,微软持股仅剩1%

4、承诺将超过一半的财富捐赠给慈善机构

盖茨曾说,当财富超过一定程度,金钱对他就没有作用了,这时候,将资源送到世界上最贫穷的地方就是一种下意识行为——截至2016年,他不仅向梅琳达·盖茨基金会提供了超过400亿美元的资金,向身体力行地投入到慈善事业之中。

在2010年,微软创始人、世界首富比尔·盖茨和妻子梅林达·盖茨与投资大师沃伦巴菲特一起发起了“捐赠誓言”活动,他们承诺在其一生或死后将超过一半的财富捐赠给慈善机构。比尔·盖茨和妻子梅林达·盖茨表示,其实他们在近20年来一直致力于实现这一承诺,他们设立的比尔和梅琳达盖茨基金会设立的宗旨就是要改善人类医疗保健条件,并减少全球贫困等等。

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比尔·盖茨还说,自从他捐出这么多钱以后,他的孩子们也许将来不会成为亿万富翁,但是,他们会深深地参与基金会,继续做慈善事业。比尔·盖茨说,慈善是一件花钱的事情,然而做慈善很难。慈善的功能是解决市场经济无法解决的一些问题。

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